Ngân hàng Silvergate đối mặt với vụ kiện về cáo buộc liên quan đến lừa đảo FTX

– Ngân hàng Silvergate đang phải đối mặt với một vụ kiện tập thể do khách hàng của sàn giao dịch tiền điện tử FTX không còn tồn tại khởi xướng, cáo buộc ngân hàng này góp phần vào các hoạt động lừa đảo liên quan đến FTX và công ty chị em của nó là Alameda Research. Từ chối đơn kháng cáo sa thải của Silvergate, thẩm phán liên bang ở San Diego, Ruth Bermudez Montenegro, ra phán quyết rằng các nguyên đơn đã tuyên bố thỏa đáng rằng Silvergate đã nhắm mắt làm ngơ trước các hành vi gian lận của FTX, dẫn đến việc làm giàu bất công bằng chi phí của người dùng.

– Tòa án chỉ định Mạng trao đổi Silvergate (SEN), một hệ thống được thiết kế để cho phép chuyển sang các sàn giao dịch tiền điện tử, là điều cần thiết cho các hoạt động của FTX, ngụ ý trách nhiệm của Silvergate trong việc bảo vệ lợi ích của khách hàng FTX. Mạng đã xử lý các giao dịch vô tình chuyển tiền của người dùng từ FTX sang Alameda. Do ban đầu FTX thiếu tài khoản ngân hàng riêng nên việc chuyển khoản của khách hàng được thực hiện trực tiếp vào tài khoản của Alameda, cho thấy khả năng xảy ra sơ suất.

– Phán quyết cho thấy Silvergate được hưởng lợi từ mối quan hệ này, ghi nhận doanh thu hàng năm tăng từ 7,6 triệu USD lên 75,5 triệu USD sau khi hợp nhất nền tảng trao đổi. Những khoản lãi này được quy cho phí giao dịch và tiền lãi từ các tài khoản liên quan đến FTX.

– Silvergate đã lập luận trong kiến nghị sa thải của mình rằng họ không có nghĩa vụ nào đối với khách hàng của FTX, do khách hàng không thể rút tiền trực tiếp cho FTX và người đồng sáng lập Sam Bankman-Fried, thay vì giao dịch ngân hàng. Tòa án đã bác bỏ tuyên bố này, nhấn mạnh rằng việc Silvergate từ chối các giao dịch của FTX không phải là một yếu tố quan trọng và nhấn mạnh vị trí độc nhất của Silvergate là một trong số ít ngân hàng sẵn sàng phục vụ lĩnh vực tiền điện tử.