Ngân hàng Trung ương Italy chỉ trích dịch vụ P2P Bitcoin là công cụ tội phạm

Ngân hàng Trung ương Italy gọi dịch vụ P2P Bitcoin là ‘dịch vụ tội phạm’ do vai trò của chúng trong rửa tiền. Các nền tảng này khai thác sơ hở quy định, tránh né các biện pháp biết khách hàng (KYC) và chống rửa tiền (AML) để thực hiện giao dịch bất hợp pháp.

Tài chính phi tập trung (DeFi) tạo ra thách thức cho việc quy định, vì nó hoạt động mà không có trung gian. Đặc điểm này cho phép người dùng thực hiện các giao dịch mà không cần tiết lộ danh tính, làm phức tạp việc theo dõi hoạt động bất hợp pháp trong không gian tiền điện tử.

Mặc dù các sáng kiến như ZERO-Knowledge Proofs (ZKP) có tiềm năng giảm thiểu hoạt động bất hợp pháp, nhưng chúng không đảm bảo độ thẩm tra liên tục. Ngân hàng Trung ương Italy nhấn mạnh sự cần thiết phải khắc phục các khoảng trống quy định hiện tại để chống lại tội phạm tổ chức hiệu quả.